Банковские «кроты»

Как говорят французы, никто не доволен своим состоянием, но каждый доволен своим умом. Ну, кому, скажите, не хочется беспечной жизни, достатка в доме, дорогостоящих обновок и дач в придачу?! А вот как всего этого добиться – тут уж каждый выбирает свой путь. Кто трудолюбием да умом, а кто сворачивает, как свидетельствуют реалии, на криминальный путь.

И что примечательно, среди краж, грабежей, разбоев все больший размах приобретает так называемая умная, тихая преступность, а промышляют на этой ниве порой не только люди в полицейских мундирах или чиновники любого ранга, которые не станут решать ваши проблемы без корыстной выгоды для себя (речь, повторюсь, не обо всех), но и работающие в банковской сфере.

Многие граждане отдавали предпочтение Российскому сберегательному банку как надежному и годами проверенному партнеру по сохранности финансовых накоплений. Однако и здесь, как оказалось, могут появляться «кроты», посягающие на сохранность банковских счетов и наносящие большой урон авторитету ведомства.

Такая неординарная история произошла в дополнительном офисе (что находится на ул. Миллера, 1 г. Владикавказ) Северо-Осетинского отделения № 8632 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России». Здесь и нашла свое рабочее место уроженка Владикавказа Мэри Нодариевна Тиникашвили. Имея высшее образование, она стала ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц. Нетрудно представить, какие проходили через ее руки финансы. Вот и не устояла Мэри Нодариевна перед соблазном извлечь личную выгоду, быстро смекнув, что из этих средств можно пополнить и собственный кошелек, тем более что не требовалось для этого больших сил и времени.

Понимание в осуществлении задуманного эта дама нашла у Ясона Ибрагимовича Хугаева, работавшего генеральным директором ООО «Авалон-Тревел». К осуществлению плана злоумышленники привлекли и третьего подельника. К сожалению, следствием он так и не был установлен, и дело в отношении имярек выделено в отдельное производство. Так вот, эта троица разработала до примитивности простую и, как им казалось, беспроигрышную и безнаказанную схему. Имярек устанавливал паспортные данные вкладчиков (иногда этим занимались и двое других подельников), несомненно, отбирая тех из них, на чьих счетах значились солидные суммы. Передавал их Мэри Нодариевне, а та, не отходя, как говорится, от кассы, оформляла на них пластиковые карты «Сбербанк-Maestro «MOMENTUM» (без ведома самих вкладчиков, разумеется). И далее эти дебетовые карточки по цепочке попадали к Ясону Хугаеву. А тот эти карты помещал в банкомат, вводил пин-коды, получал постоянный пароль, а также чеки с одноразовыми паролями для доступа к банковскому обслуживанию через Интернет.

И потекли финансы, как манна небесная, без перебоев в чужие руки: за неполных четыре месяца их сумма составила более 5 млн 200 тыс. рублей! Чистый навар Хубаев и имярек делили между собой, часть же денег направляли на личную карточку Мэри Нодариевны – как плату за услуги. И сыпалась бы и дальше эта «небесная крупа», не останови ее поток контролирующие органы.

Вкладчики, к счастью, не пострадали: Сбербанк восполнил уплывшие с их счетов деньги из своего резервного фонда. А фигуранты этой истории (к сожалению, пока двое) предстали перед судом, и судья Ленинского райсуда Родион Губиев признал «банковских кротов» мошенниками. С учетом того, что они оба раскаялись в содеянном, заявили ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке и того, что Ясон Хугаев страдает хроническим обструктивным бронхитом, а Мэри Тиникашвили – бронхиальной астмой, суд определил им условную меру наказания (в рамках уголовного законодательства) соответственно в 4 и 1 год лишения свободы. Они обязаны не менять своего постоянного места жительства без ведома органов исполнения наказания и находиться под их контролем. К тому же в пользу Сбербанка взыскана вся сумма причиненного мошенниками ущерба.

Вместе с приговором суд вынес и частное постановление в адрес руководителей Северо-Осетинского отделения Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», указав на ненадлежащее исполнение обязанностей работниками дополнительного офиса и отсутствие должного контроля за их работой со стороны руководителей Северо-Осетинского отделения Сбербанка России.

Реакция последовала быстрая. Как сообщил суду управляющий банком, Мэри Тиникашвили уволена по инициативе администрации. Расстались с должностями руководитель дополнительного офиса банка и ее заместитель. Случай этот обсуждался в коллективе, надо полагать, как наглядный пример того, что ожидает нечистых на руку и недобросовестных служителей финансовой структуры.

А банковский рынок, к слову сказать, действительно очень нуждается в кадровом очищении – вон сколько уже отозвано лицензий в одной только нашей республике! Конечно же, каждого сотрудника не пропустишь через различные детекторы на проверку уровня долга и ответственности за порученную работу. И все же…

Очень настораживает, что третий фигурант этого дела так и остался лицом неустановленным, избежавшим наказания. Что свидетельствует лишний раз о недоработке следствия. Но кто знает, не затаился ли этот «крот» в банковских кабинетах и не проявит ли он вновь свои криминальные способности в кредитных структурах?

А.ГУРИЕВА
«Северная Осетия», 19.12.2014